Banco De Liquidação De Forex

Liquidação Bank. DEFINITION do Settlement Bank. A entidade que facilita a troca de dinheiro entre os bancos que emitem cartões de crédito e débito de consumidores e os bancos que gerenciam operações de crédito e débito de comerciantes O banco de liquidação é uma das principais entidades envolvidas em qualquer pagamento As empresas que prestam serviços de liquidação não são necessariamente os bancos MasterCard e Visa, por exemplo, fornecem esses serviços, e ambos são empresas de tecnologia de pagamentos e não bancos. BREAKING DOWN Settlement Bank. Um banco de liquidação, também chamado de banco de processamento, Transações de cartão de pagamento e garante que a quantidade correta de dinheiro é trocada entre os bancos que emitem cartões de crédito dos consumidores chamados bancos emissores e os bancos que os comerciantes usam chamado adquirindo bancos Este processo é chamado interbancário compensação e liquidação Interbancário refere-se ao fato de que mais de um Banco está envolvido A etapa de coleta de informações é chamada de compensação e Y-troca passo é chamado de liquidação Todo o processo é automatizado e leva apenas segundos. Para qualquer transação de cartão de pagamento, o banco liquidação recebe fundos do banco que emitiu o cartão de crédito do banco do consumidor, em seguida, envia esses fundos para o adquirente o comerciante S banco O adquirente, em seguida, transmite os fundos para o comerciante ea transação é lançada na conta do titular do cartão. Consumidores ver apenas a primeira e última etapas em qualquer transação de cartão de crédito O primeiro passo é a autorização ea autenticação, que é o que acontece após um O consumidor insere os detalhes de seu cartão para uma transação on-line ou passa o cartão na loja. A compra é aprovada ou recusada, dependendo se o cliente tem fundos disponíveis suficientes e se o cartão é válido. O último passo é o lançamento, quando a transação foi totalmente Processado e aparece na conta de cartão de crédito do consumidor entre estas duas etapas é um monte de ação de bastidores que contas para os comerciantes honorários pagar em Cada transação de cartão de crédito. RELEASE pr7056-14.November 12, 2014.CFTC ordena cinco bancos para pagar mais de 1 4 bilhões em multas por tentativa de manipulação de câmbio Taxas de referência. Citibank, HSBC, JPMorgan, RBS e UBS Coordenadas Trading com outros Bancos em salas de bate-papo privadas em suas tentativas de Manipulate. Washington, DC A US Commodity Futures Trading Comissão CFTC emitido cinco pedidos de arquivamento e liquidação de encargos contra Citibank NA Citibank, HSBC Bank plc HSBC, JPMorgan Chase Banco NA JPMorgan, The Royal Bank of Scotland plc RBS e UBS AG UBS coletivamente, os Bancos por tentativa de manipulação de, e para ajudar e instigar outros bancos tentativas de manipular, câmbio global FX taxas de referência para beneficiar as posições de certos comerciantes. Os Ordens coletivamente impor mais de 1 4 bilhões em moeda civil Especificamente 310 milhões para Citibank e JPMorgan, 290 milhões para RBS e UBS e 275 milhões para HSBC. As Ordens também exigem que o Banco A fim de garantir a integridade da sua participação na fixação de taxas de referência cambiais e de internas e externas, Comunicações por comerciantes O período relevante de conduta varia entre os Bancos, com a conduta começando para alguns bancos em 2009, e para cada banco, continuando em 2012.Aitan Goelman, o CFTC s Diretor de Execução, declarou A fixação de uma taxa de referência não é Simplesmente uma outra oportunidade para que os bancos ganhem um lucro Inúmeros indivíduos e empresas em todo o mundo dependem dessas taxas para liquidar os contratos financeiros e essa confiança é baseada na fé na integridade fundamental desses benchmarks O mercado só funciona se as pessoas tiverem confiança de que o processo De fixar esses benchmarks é justo, não corrompido pela manipulação por alguns dos maiores bancos do mundo De acordo com as ordens, um dos principais benchmarks que os comerciantes de FX tentaram manipular foi o World Markets Reuters Taxas de fechamento de prazos Taxas de WM R As Taxas de WM R, as taxas de referência FX mais amplamente referenciadas nos Estados Unidos e globalmente, são usadas Para estabelecer os valores relativos de diferentes moedas, que refletem as taxas em que uma moeda é trocada por outra moeda. As taxas de referência de câmbio, tais como as Taxas WM R, são usadas para preços de swaps de moedas cruzadas, swaps cambiais, Futuros e outros instrumentos financeiros derivativos Os pares de moedas mais negociados são o Euro Dólar Americano, Dólar Americano Yen Japonês e Libra Esterlina Dólar Americano Dessa forma, a integridade das Taxas WM R e outros benchmarks FX é fundamental para o A integridade dos mercados nos Estados Unidos e ao redor do mundo. As ordens encontram que determinados comerciantes de FX nos bancos coordenaram sua negociação com comerciantes em outros bancos em Suas tentativas de manipular as taxas de benchmark da FX, incluindo os comerciantes de câmbio FX da WM R de 16h nos Bancos usaram salas de bate-papo privadas para comunicar e planejar suas tentativas de manipular as taxas de benchmark da FX Nessas salas de bate-papo, Informações de ordem e posições de negociação, alteraram as posições de negociação para acomodar os interesses do grupo coletivo e concordaram em estratégias de negociação como parte de um esforço do grupo para tentar manipular determinadas taxas de referência de FX. Os chats de coordenação são anexados em Related Links. The Ordens também achar que os bancos não conseguiram avaliar adequadamente os riscos associados com os seus comerciantes de FX que participam na fixação de determinadas taxas de referência FX e faltava controles internos adequados, a fim de evitar comunicações impróprias por comerciantes In Além disso, os bancos não dispunham de políticas, procedimentos e treinamento Overning participação em negociação em torno das taxas de referência FX e tinham políticas inadequadas relativas a, ou a supervisão suficiente de seus comerciantes FX uso de salas de chat ou outras mensagens eletrônicas. De acordo com as Ordens, algumas dessas condutas ocorreram durante o mesmo período que os bancos Foram informados de que a CFTC e outros reguladores estavam investigando as tentativas de alguns bancos para manipular o London Interbank Offered Rate LIBOR e outros benchmarks de taxa de juros A Comissão tomou medidas de execução contra UBS e RBS entre outros bancos e inter - E outros indicadores de taxa de juros Veja as informações abaixo. A Ordem reconhece a significativa cooperação do Citibank, HSBC, JPMorgan, RBS e UBS com a CFTC durante a investigação desta questão. Na Ordem UBS, a CFTC também reconhece que o UBS foi o primeiro banco Para comunicar esta má conduta à CFTC. Em assuntos relacionados, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido FCA emitiu F Avisos relativos a acções de repressão contra os Bancos e imposição de sanções colectivas de 1.114.918.000 cerca de 1 7 mil milhões ea Autoridade de Supervisão de Finanças Suíça FINMA emitiu uma decisão de resolução de litígios contra a UBS AG. A CFTC agradece e reconhece a inestimável assistência de O Departamento de Justiça dos EUA, o Departamento Federal de Investigação, o Gabinete do Controlador da Moeda, o Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal, o Banco da Reserva Federal de Nova Iorque, a FCA e a Divisão de Enforcement da FINMA. CFTC Os membros responsáveis ​​por estes casos são Robert Howell, Jonathan Huth, Traci Rodriguez, Jennifer Smiley, David Terrell, Melissa Glasbrenner, Heather Johnson, Jordon Grimm, Elizabeth Streit e Gretchen L Lowe. Com estas Ordens, desde junho de 2012, a CFTC impôs Sanções de mais de 3 34 mil milhões em entidades relacionadas com actos de tentativa de manipulação, manipulação Se em relação aos benchmarks globais Ver Em re Lloyds Banking Group, PLC, CFTC Docket No 14-18 28 de julho de 2014 105 milhões Comunicado de Imprensa CFTC 6966-14 Em re RP Martin Holdings Limited e Martin Brokers UK Ltd CFTC Docket No 14- 16 15 de Maio de 2014 1 2 Milhões de penas Comunicado de Imprensa da CFTC 6930-14 In re Co peratieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank BA Rabobank, CFTC Docket No 14-02, 29 de Outubro de 2013 Penalidade de 475 milhões CFTC Press Release 6752-13 In re ICAP Europa Limited, CFTC Docket No 13-38 25 de setembro de 2013 65 milhões de pena CFTC Press Release 6708-13 Em re O Banco Real da Escócia plc e RBS Securities Japan Limited Documentos CFTC No 13-14 6 de fevereiro de 2013 325 milhões de pena CFTC Press Release 6510-13 Em re UBS AG e UBS Securities Japan Co Ltd Documento CFTC nº 13-09 19 de dezembro de 2012 700 milhões de pena CFTC Press Release 6472-12 Em relação ao Barclays PLC, ao Barclays Bank PLC e ao Barclays Capital Inc, CFTC Docket No 12 -25 27 de junho de 2012 penalidade de 200 milhões CFTC Press Release 6 289-12 Nestas ações, a CFTC ordenou a cada instituição que tomasse medidas específicas para garantir a integridade e a confiabilidade das taxas de juros de referência. Mídia Contato Dennis Holden 202-418-5088.Last Atualizado 12 de novembro de 2014.In re Bank of New York Mellon Corp Litigio de transações de Forex. BEM-VINDO AO BANCO DE NEW YORK MELLON CORP FOREX TRANSACTIONS LITIGATION WEBSITE. Settlement Update. Em 29 de fevereiro de 2016, o Tribunal emitiu uma Ordem de Aprovação do Plano de Distribuição para o Liquidação Líquida Produto e Pedido de Reembolso de Litígio Despesa Uma cópia da Ordem é lançada sob Documentos da Justiça A distribuição dos Receitas Líquidas de Liquidação ocorreu em 25 de abril de 2016. Resumo da Liquidação. Uma liquidação de 335.000.000 em dinheiro foi atingida no Banco de Nova York Mellon Corp Forex Transactions Litigation the Litigation by e entre i Southeastern Pennsylvania Transportation Authority, União Internacional de Engenheiros Operacionais, Stationary Engineers Local 39 Pension Fundo de Pensões da Polícia de Ohio, Sistema de Aposentadoria dos Funcionários da Escola de Ohio, Carl Carver, Deborah Jean Kenny, Dia de Edward C, Joseph Deguglielmo, Lisa Parker, Frances Greenwell-Harrell e Landol D Fletcher em nome de si e de cada um Membro da Classe do Acordo, coletivamente os Demandantes e o Banco de Nova Iorque Mellon Corporation, o Banco de Nova Iorque Mellon, o Banco de Nova Iorque, o Banco de Nova Iorque, o Banco Mellon NA O Banco de Nova Iorque Mellon Trust NA, e BNY Mellon, NA coletivamente BNYM, e indivíduos não identificados designados como 1 20 na segunda queixa de ação coletiva alterada arquivada em 9 de junho de 2014 em Carver v The Bank De New York Mellon e outros, e a queixa de ação coletiva alterada, arquivada em 29 de setembro de 2014, em Fletcher v The Bank of New York Mellon e outros, n. 14 CV-5496 LAK SDNY em conjunto Com o BNYM, os réus. De acordo com as instruções permanentes com os Demandantes ou os planos que eles representam e os Réus outros clientes de custódia De acordo com as alegações em queixas dos Demandantes, os réus normalmente preço permanente instrução FX comércios perto das margens altas e baixas do Diária de taxas interbancárias da maneira mais benéfica para o BNYM não obstante os réus supostamente obrigações contratuais e representações, bem como em violação dos réus supostamente fiduciário e responsabilidades estatutárias para seus clientes de custódia. Além dos 335.000.000 obtidos a partir da resolução do litígio a Montante de Liquidação, a Classe de Liquidação também receberá uma distribuição de 155.000.000 de acordo com uma solução que os Réus alcançaram com o Procurador Geral de Nova Iorque o Montante de Liquidação de NYAG BNYM também entrou em um acordo com o Departamento de Trabalho dos Estados Unidos relativo ao standin G instrução FX programa Em conformidade com essa liquidação, BNYM, entre outras coisas, pagará 14.000.000 para o benefício de planos ERISA DOL Liquidação Montante O valor de liquidação NYAG e Liquidação Montante será combinado com o valor de liquidação e distribuído pelo Administrador de Reclamações para liquidação Membros do Grupo de acordo com o Plano de Alocação aprovado pelo Tribunal. Quem está Incluído na Classe de Liquidação. A Classe de Liquidação é definida como segue. Todos os clientes de custódia doméstica do BNYM que usaram o Programa de Instrução Permanente do BNYM entre 12 de janeiro de 1999 e 17 de janeiro de 2012. Conforme estabelecido no Aviso completo, há exceções para serem incluídas na Classe de Liquidação. Por favor, certifique-se de ler o aviso completo para entender completamente suas opções de Rights. Important Dates. Your.